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诺德基金:养基的“5”大不定式?今天终于有了答案

(图1)我的基金什么时候能涨?基金投资的“二八定律”给你答案。

市场短期涨跌无法预测,但从长期来看的维度来看,诺德基金小编发现80%的时间,市场在都“震荡蓄力”,剩余20%的时间,市场逐渐实现了投资的“盈利跃升”。

数据来源于wind,时间区间为2010/1/1-2023/4/12。万得偏股混合型基金指数代码为885001.WI,万得普通股票型基金指数代码为885000.WI。

(图2)频繁交易,高抛低吸基金,到底输在了哪里?就输在了“多动症”。

诚然,频繁交易、高抛低吸可能会有运气好的时候,但更多的时候往往会因为自身实力不济而将赚来的钱赔出去。其次,诺德基金小编认为,频繁交易在很大程度上,会让“申购费”“赎回费”等手续费缩减了原本收益。据报告显示,2016-2020年间,主动权益类基金客户的投资行为将最终的投资收益平均拉低了11.61%。相比对应基金的平均年度净值增长率,客户行为带来的损益率接近-60%。

来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》,投资者行为影响=基民年度平均收益率-基金年度净值增长率,可等同于基民收益损益率

(图3)长期持有中,我的投资“高光时刻”会在何时出现?大概率出现在持有的3至5年间

一个大概的时间预期,更容易在长期投资中坚定持有。从持有体验上看,过去15年,持有4至5年录得正收益比例接近90%以上,平均收益率也大幅上升,超过45%。从最大收益率的角度上看,持有3年或者5年更容易获得基金投资上的“高光时刻”。

数据来源于wind,时间区间为2010/1/1-2023/4/12。万得偏股混合型基金指数代码为885001.WI。以上回测过去15年间任意一天内买入偏股混合型基金指数,统计分别持有3个月、6个月、1年、2年、3年、5年的正收益比例及平均收益率。

(图4、5)长期投资的高光时刻阶段,我们大概率会有多少的实际收益?实际收益大概率30%-50%。

一个正确的收益预期,是一个好投资的开始。诺德基金小编整理数据发现,从收益分布来看,持有3-5年的实际收益大概率落在{-10%-90%}之间。由于我们很难做到精准择时,所以在该收益区间{-10%-90%}内进一步统计了持有3年、4年、5年的平均收益率,分别为34.03%、43.21%、50.39%。

数据来源于wind,时间区间为2010/1/1-2023/4/12。万得偏股混合型基金指数代码为885001.WI。以上回测过去15年间任意一天内买入偏股混合型基金指数,统计分别持有3个月、6个月、1年、2年、3年、5年的收益分布情况。

(图 6)基金出现净值浮亏,要多久才能回本?理想状态下,最快可能需要9个月

从A股历史3次大级别的波动出发,在阶段性高点买入,到达下一个市场阶段性高点时,统计偏股型基金的回本情况。诺德基金小编发现在三个阶段中,2018-2021年的行情中,偏股型基金回本相对较快,仅0.77年。在2008-2015年行情中,回本相对较慢,要5.35年。因此,我们不妨多等一会,坚信长期的力量!更何况伙伴们还可以通过低位定投等方式来缩减回本的时间。

数据来源wind。平均回本时间是对所有基金的最大回撤恢复天数求平均,公式为,平均回本时间=样本内所有基金基金的最大回撤恢复天数的和/区间样本个数;以上偏股基样本为wind基金指数成分分类-wind偏股混合型基金。

诺德基金自2006年成立以来,坚持“以稳健的投资管理,为客户提供卓越的理财服务”的使命,秉承着“稳扎稳打、自我革新”的经营理念,崇尚“以人为本”的用人宗旨,以价值创造为根本出发点,以市场为导向,以客户为中心,努力为客户创造稳定且持续的“低风险收益”,从而获得客户的长期信任和托付,用实际行动践行“一诺千金、厚德载物”的企业文化。作为专业的资产管理公司,诺德基金管理有限公司始终坚持完备的风险控制体系,积极引进国内外各大领先的风险系统和方法,切实履行对投资管理人的信托责任,保护每一位投资者的切身利益,致力于打造一家富有独特竞争能力、受投资者尊敬的现代资产管理公司。一诺千金,以专业得信任;厚德载物,以品德共发展。这是诺德的承诺,更是诺德的宣言。

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